ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ необходимых для получения кредита в ЗАО «Кредитная линия»

(юридические лица)


1. Учредительные и регистрационные документы:

   1. Устав со всеми изменениями и дополнениями, засвидетельствованные нотариально.
   2. Учредительный договор со всеми изменениями и дополнениями, засвидетельствованные нотариально.
   3. Свидетельство о государственной регистрации, засвидетельствованное нотариально.
   4. Копия справки о включении предприятия к ЕДРПОУ.
   5. Копия справки о регистрации предприятия в налоговой администрации (4-ОПП).
   6. Карточка с образцами подписей и відбитка печати, засвидетельствованная нотариально или обслуживающим банком.
   7. Копии паспортов и идентификационных номеров лиц, которые имеют право первой и второй подписей на финансовых документах, засвидетельствованы подписями владельцев документов.
   8. Копии паспортов и идентификационных номеров лиц, которые владеют 10 % но больше процентами в уставном фонде предприятия, засвидетельствованные подписями владельцев документов. Если владельцами 10 % но больше процентов в уставном фонде предприятия являются юридическими лицами, то подаются учредительные и регистрационные документы отмеченные в пунктах 1-4, 7, 8, 15 этого раздела.
   9. Копия свидетельства плательщика НДС или единого налога.
  10. Копии протоколов об избрании руководящих органов предприятия (наблюдательный совет, правление).
  11. Копии приказа о назначении руководителя предприятия.
  12. Копия доверенности на лицо, которая будет заключать с банком кредитный и другие договоры(если договоры будет заключать доверенное лицо).
  13. Копия контракта (трудового договора) с руководителем предприятия, если заключался (если в уставе предусмотрено, что руководитель действует на основании контракта, а такой с ним не заключался необходимо предоставить письма о том, что контракт с руководителем предприятия не заключался).
  14. Копия реестра владельцев ценных бумаг Клиента (для акционерных обществ).

Примечания: Документы указаны в пунктах 1 - 8 предоставляются в том случае, если Клиент не имеет текущего счета в банке.

2. Документы по кредиту:

   1. Заявка на получение кредита (в соответствии с установленной банком формой).
   2. Анкета заемщика (в соответствии с установленной банком формой).
   3. Протокол собраний основателей (владельцев, акционеров, наблюдательного совета или другого органа) о получении кредита и передачах в залог имущества (согласно образцу).
   4. Копии лицензий, патентов, разрешений, и тому подобное, если деятельность, которая кредитуется подлежит лицензированию.
   5. Технико-экономическое обоснование эффективности проекта та/або бизнес-план, под которым предусматривается получение кредита с подробным указанием валового дохода, валовых расходов, чистой прибыли, всех налоговых платежей, рентабельности объекта кредитования, графика предоставления кредитных средств, графика и источника погашения кредита и уплаты процентов.
   6. Копии контрактов (договоров) и тому подобное (со всеми дополнениями и изменениями, счета (інвойси), грузовые таможенные декларации, накладные, акты принятия-передачи), на основании которых будет проводиться уплата за счет кредита.
   7. Копии контрактов (договоров) и тому подобное (со всеми дополнениями и изменениями, счета (інвойси), грузовые таможенные декларации, накладные, акты принятия-передачи), на основании которых будет проводиться реализация приобретенного (выработанного) за счет кредита товара.
   8. Справку из Банка о состоянии расчетов за внешнеэкономическим контрактом (при кредитовании внешнеэкономической деятельности).
   9. При предоставлении кредитов на строительство, увеличение и реконструкцию основных фондов:

    * a) проектно-сметная документация, разработанная и утвержденная в установленном порядке;
    * b) проект (план) технического переоборудования производства (действующего предприятия);
    * c) решение об отведении земельного участка;
    * d) разрешение подраздела архитектурно строительного контроля на строительство;
    * e) контракты, договоры подотряда на проведение строительно-монтажных работ;
    * f) вывод комплексной государственной экспертизы;
    * g) другие документы, которые подтверждают соответствие законодательству по строительству и соответствующие решения центральных и местных органов власти.


Примечания: Проектно-сметная документация должна быть разработана на все мероприятия, которые будут кредитоваться, определена полная ее стоимость и необходима сумма кредита.
Примечания: При получении овердрафта и кредитов на текущие потребности (пополнение оборотных средств) документы отмечены в пунктах 4 - 9 предоставляются за требованием банка


3. Финансовые документы:

   1. Баланс за последних три отчетных периода в т.ч. на последнюю отчетную дату.
   2. Отчет о финансовых результатах и их использованиях (форма 2) за последних три отчетных периода в т.ч. на последнюю отчетную дату.
   3. Декларация о прибыли предприятия за последний отчетный квартал (со всеми дополнениями).
   4. Расшифровки на последнюю отчетную дату основных средств.
   5. Расшифровки на последнюю отчетную дату дебиторской и кредиторской задолженности (в разрезе контрагентов с указыванием дат погашения).
   6. Справки из обслуживающих банков об оборотах по текущим счетам за последних 6 полных месяцев (с помесячной разбивкой) и со сведениями о наличии или отсутствии ареста этих счетов (для предприятий, которые имеют сезонный характер работы обороты предоставляются за последних полные 12 месяцев).
   7. Справки из обслуживающих банков о наличии или отсутствии задолженности по кредитам с информацией о наличии или отсутствии просроченной задолженности.
   8. При наличии задолженности по кредитам в других банках предоставляются копии кредитных договоров, договоров обеспечения.
   9. Справка из налоговой администрации о наличии или отсутствии задолженности по налогам.

Все копии документов удостоверяются печатью предприятия и подписью руководителя и предоставляются вместе с оригиналами для сверки.
В случае необходимости Банк может требовать предоставления других документов.