ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ необходимых для получения кредита в ЗАО «Кредитная линия»

(субъекты предпринимательской деятельности - физические лица)


1. Регистрационные документы:

   1. Свидетельство о государственной регистрации, засвидетельствованное нотариально.
   2. Копия справки о регистрации СПД-ФО в налоговой администрации (4-ОПП).
   3. Копия паспорту и идентификационного номеру, засвидетельствованная подписью владельца документов.
   4. Копия свидетельства плательщика НДС или единого налога.

Примечания: Документы указаны в пунктах 1 - 3 предоставляются в том случае, если Клиент не имеет текущего счета в банке.

2. Документы по кредиту:

   1. Заявка на получение кредита (в соответствии с установленной банком формой).
   2. Анкета заемщика (в соответствии с установленной банком формой).
   3. Лицензии, патенты, разрешения, и тому подобное, если деятельность, которая кредитуется подлежит лицензированию.
   4. Технико-экономическое обоснование эффективности проекта та/або бизнес-план, под которым предусматривается получение кредита с подробным указанием валового дохода, валовых расходов, чистой прибыли, всех налоговых платежей, рентабельности объекта кредитования, графика предоставления кредитных средств, графика и источника погашения кредита и уплаты процентов.
   5. Копии контрактов (договоров) и тому подобное (со всеми дополнениями и изменениями, счета (інвойси), грузовые таможенные декларации, накладные, акты принятия-передачи), на основании которых будет проводиться уплата за счет кредита.
   6. Копии контрактов (договоров) и тому подобное (со всеми дополнениями и изменениями, счета (інвойси), грузовые таможенные декларации, накладные, акты принятия-передачи), на основании которых будет проводиться реализация приобретенного (выработанного) за счет кредита товара.
   7. Справку из Банка о состоянии расчетов за внешнеэкономическим контрактом (при кредитовании внешнеэкономической деятельности.
   8. При предоставлении кредитов на строительство, увеличение и реконструкцию основных фондов:
          * а)проектно-эксплуатационная документация, разработанная и утвержденная в установленном порядке;
          * b)проект (план) технического переоборудования производства (действующего предприятия);
          * c)решение об отведении земельного участка;
          * d)разрешение подразделения архитектурно-строительного контроля на строительство.
          * e)контракты, договоры подотряда на проведение строительно-монтажных работ.
          * f)постановление комплексной государственной экспертизы.
          * g)иные документы, которые подтверждают соответствие законодательству по строительству и соответствующие решения центральных и местных органов власти.

Примечания: Проектно-сметная документация должна быть разработана на все мероприятия, которые будут кредитоваться, определена полная ее стоимость и необходима сумма кредита.
Примечания: При получении овердрафта и кредитов на текущие потребности (пополнение оборотных средств) документы отмечены в пунктах 3 - 8 е предоставляются за требованием банка.


   1. Регистрационные документы:
   2. Свидетельство о государственной регистрации, засвидетельствованное нотариально.
   3. Копия справки о регистрации СПД-ФО в налоговой администрации (4-ОПП).
   4. Копия паспорту и идентификационного номеру, засвидетельствованная подписью владельца документов.
   5. Копия свидетельства плательщика НДС или единого налога.
   6. Заявка на гарантию (в соответствии с установленной банком формой).
   7. Копии тендерной документации.


3. Финансовые документы:

   1. Декларация о доходах СПД-ФО за последние 4 квартала деятельности, в т.ч. на последнюю отчетную дату, засвидетельствованная печатью предпринимателя и подписью (декларация должна быть с отметкой налоговой администрации о получении).
   2. Расшифровки на последнюю отчетную дату дебиторской и кредиторской задолженности (в разрезе контрагентов с указыванием дат погашения).
   3. Справки из обслуживающих банков об оборотах по текущим счетам за последних 6 полных месяцев (с помесячной разбивкой) и со сведениями о наличии или отсутствии ареста этих счетов (для СПД-ФО, что имеют сезонный характер работы - обороты предоставляются за последних полные 12 месяцев).
   4. Справки из обслуживающих банков о наличии или отсутствии задолженности по кредитам с информацией о наличии или отсутствии просроченной задолженности.
   5. При наличии задолженности по кредитам в других банках предоставляются копии кредитных договоров, договоров обеспечения.
   6. Справка из налоговой администрации о наличии или отсутствии задолженности по налогам.

Все копии документов удостоверяются подписью и печатью (при наличии) и предоставляются вместе с оригиналами для сверки.
В случае необходимости Банк может требовать предоставления других документов.